コア・サテライト戦略ってなんなんや？
「オルカンだけ積立しとけばええんかな？」
「個別株にも挑戦してみたいけど怖い…」
投資を始めたばかりやと、こんな風に悩む人も多いと思うやで。
ワイも最初はそうやった。
そんな人に知ってほしいのがコア・サテライト戦略なんや！
コア・サテライト戦略ってのは、
- コア（守り）
- サテライト（攻め）
この2つに分けて資産を運用する投資方法なんや。
例えば、コアにはオルカンやS&P500みたいな安定性のあるインデックスファンドを置いて、サテライトには個別株やゴールドなど、自分が成長を期待する資産を組み合わせるイメージやな。
こうすることで、資産の安定性を保ちながらリターンも狙えるって訳や！
コアだけじゃあかんのか？
結論から言うと、ワイはコアだけでも全然アリやと思っとる。
むしろ初心者なら、その方が王道や。
ただし、それはオルカンやS&P500みたいに、しっかり分散されたインデックスファンドを選んだ場合の話やで。
例えば最近話題になったキオクシアみたいに、1つの銘柄へ全力投資してしまうと、その会社がコケた時のダメージはかなり大きい。
資産が半分、下手したらそれ以上減ってしまう可能性もあるんや。
その点、インデックスファンドなら世界中や数百社に分散投資できるから、初心者でも比較的安心して長期運用しやすいんやで。
新NISAで投資を始めた人も、インデックスファンド1本で積立している人が多い印象やな。
ワイがコア・サテライト戦略を選んだ理由
本音を言うと、ワイみたいな初心者はオルカン1本で運用した方が安定するんやと思う。
それでもワイは、
「自分でも投資を楽しみたい！」
って気持ちが強かったんや。
毎月積立して放置するだけでも資産形成はできる。
でも、せっかく投資を始めたんやから、自分で企業を調べたり、「この会社ええやん！」って思える銘柄にも投資してみたくなったんや。
それに株主優待は個別株じゃないともらえへん。
たまに優待や配当というご褒美があると、投資を続けるモチベーションにもなると思っとる。
もちろん個別株を買う以上、その会社の決算やニュースもしっかり見ていかなあかん。
初心者やからこそ、そこは勉強しながら頑張っていくつもりやで！
ワイの現在の運用状況
ワイが目標にしとる割合はこれや！
📈 オルカン 70%
🚀 NASDAQ 10%
🏢 個別株 20%
…なお現実は、オルカンと個別株がほぼ半々の模様🤣
完全に個別株を買うのが楽しすぎた結果やな（笑）
この辺は今後少しずつ調整して、理想の割合に近付けていきたいと思っとる。
まとめ
結論、投資初心者ならインデックスファンド1本でも十分やと思う。
人によってリスク許容度も違うから正解は1つやない。
大きく資産が減るのが怖い人は、オルカンなどのインデックスファンドを中心に長期で積立するのがおすすめや。
逆に、ワイみたいに「自分でも企業を調べながら投資を楽しみたい！」って人は、リスクを理解した上で個別株を少し取り入れるのもアリやと思う。
ワイ自身もまだまだ勉強中や。
このブログでは初心者目線で実際に学んだことや運用状況を発信していくから、一緒に成長していけたら嬉しいやで！
※この記事はワイ自身の考えや実際の運用をもとに書いています。投資には元本割れなどのリスクがありますので、投資判断はご自身の責任でお願いします。
