新NISAが始まってから「オルカン最強！」ってよく聞くようになったよな。
ワイも最初は「何でそんな人気なんや？」って思っとったんやが、調べてみると初心者に人気な理由がちゃんとあったんや。
今回は投資初心者のワイが、オルカンについて分かりやすく解説していくで！
オルカンとは？初心者向けに分かりやすく解説するで！
オルカンは簡単に言うと世界中の会社にまとめて投資できる投資信託なんや。
正式には「MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス」という世界中の株価指数に連動したインデックスファンドのことやな。
新NISAで特に人気なんが**eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）**や。
オルカンの構成割合を見てみると、なんと約63.1%がアメリカ企業になっとる。
🔹アメリカ 63.1%
🔹日本 5.1%
🔹イギリス 3.4%
🔹カナダ 2.8%
🔹フランス 2.6%
🔹その他 23.1%
今はアメリカが圧倒的に強い時代やから、こんな割合になっとるんや。
でも今後、例えばインドや新興国が大きく成長して時価総額が増えていけば、オルカンもその変化に合わせて中身が見直される。
つまり、自分で銘柄を入れ替えたり割合を調整したりせんでも、世界経済の変化に合わせて運用してくれるっちゅう訳や！
何でこんな人気なん？
投資では分散投資が大事ってよく言われる。
1つの国や1つのテーマだけに投資しとると、そこがコケた時にワイらの資産もモロに減ってまうからや。
投資には「玉子を1つのカゴに入れるな」って有名な言葉がある。
1つのカゴを落としても、全部の玉子が割れる訳やないからな。
例えばアメリカだけに投資してアメリカ経済が大きく落ち込んだら資産も一緒に下がってまう。
せやけど世界中に分散しとれば、一部が下がっても他の国が支えてくれる可能性がある。
つまりオルカンは1本買うだけで世界中に分散投資できる初心者にも人気のインデックスファンドなんや！
オルカンとS&P500を比較してみるで！
S&P500はアメリカを代表する約500社で構成された株価指数や。
この500社だけでアメリカ市場の約80%をカバーしとると言われとるから、ホンマもんのバケモン企業ばっかりなんや。
（ちなみにVTIっていう、アメリカ市場ほぼ全体に投資できる指数もあるやで。）
比較するとこんな感じや
🟢 オルカン
- 投資先：世界中
- 分散性：◎
- 値動き：やや穏やか
- 米国成長の恩恵：○
🔵 S&P500
- 投資先：アメリカ
- 分散性：△
- 値動き：やや大きい
- 米国成長の恩恵：◎
実はS&P500に入っとる企業の多くはオルカンにも組み込まれとる。
しかもオルカンの約63%はアメリカやから、値動きもかなり似とるんや。
そう聞くと、
「ほんならどっち買っても同じやん！」
って思うよな。
ワイも実際そう思うやでwww
ただ、それは今後もアメリカ最強時代が続くならの話や。
10年ほど前は中国が話題になっとったし、最近はインドの成長も目立っとる。
今後どこの国が伸びるかなんて誰にも分からん。
そんな時でも世界中に投資できるオルカンなら、その成長の恩恵を受けられる可能性があるんや。
とは言え、今後数十年もアメリカが成長し続ける可能性も十分ある。
せやからどっちを選んだから絶対正解・不正解って訳ではないとワイは思っとるで。
オルカンのデメリット
もちろん、そんな優秀なオルカンにもデメリットはある。
ここ数年はオルカンとS&P500の成績にそこまで大きな差はなかったんやが、過去の実績を見るとS&P500の方がリターンが高い時期も多かった。
世界中に分散しとる分、アメリカだけが大きく伸びた時はS&P500の方が有利になる可能性があるんや。
爆発力を求めるならS&P500に軍配が上がる場面もあるやろう。
あとワイ的にはもう1つデメリットがある。
積立投資って堅実な方法なんやけど……
正直、退屈なんやwww
毎月積み立てるだけやから刺激は少ない。
資産を増やすのが目的なら全然問題ないんやけど、ワイは投資を始めてから個別株にも興味が湧いてもうた。
だから今はコア・サテライト戦略で、オルカンを資産形成の軸にしつつ、個別株で優待や配当も楽しんどる感じや。
ワイがオルカンを選んだ理由
正直なところ、「これが決め手！」って理由はなかったんや。
ネットでは今でも「🌏オルカンVS 🇺🇸S&P500」論争が続いとるけど、結局どっちが正解なんて誰にも分からん。
ただ、長期で積立していくならリスクは分散したい。
それにアメリカ以外の国が伸びた時の恩恵も受けたい。
そう考えてワイはオルカンを選んだ。
結局ここは個人の好みやと思うやで！
まとめ
初心者こそインデックスファンド！
ワイはこれに尽きると思っとる。
毎日の値動きに一喜一憂せず、ドルコスト平均法でコツコツ積み立てる。
その積立先をワイはオルカンにしただけで、人によってはS&P500でも全然ええと思う。
結局「オルカンが最強！」なんて誰にも分からん。
でも初心者のワイは長く安心して積立を続けられそうと思ったからオルカンを選んだ。
この記事が、これから投資を始めようと思っとる人の参考になれば嬉しいやで！
※この記事はワイ自身の考えと実際の運用をもとに書いています。投資には元本割れなどのリスクがあります。投資判断はご自身の責任でお願いいたします。
